PV I Especialista de Prevenção a Lavagem de Dinheiro I

Company Description MAIS DO QUE UMA MAQUININHA, MAIS DO QUE UMA CONTA DIGITAL:  uma solução completa para nossos clientes, um negócio feito de pessoas, para pessoas.  Nascemos com o propósito de melhorar vidas, compartilhar sonhos e realizações. Fazemos isso através de soluções inovadoras que transformam, com simplicidade e eficiência, a gestão financeira de pessoas e negócios.  E agora, fazemos parte da Serasa Experian: juntos estamos criando um futuro melhor para todos, ampliando oportunidades aqui e agora.

Além de nossas soluções customizadas para negócios, também estamos de mãos dadas com a Serasa na frente de soluções para o consumidor final que realiza uma série de iniciativas que trazem benefícios para a educação, a gestão e o empoderamento financeiro da população. Através da plataforma Serasa, viabilizamos a oferta da Conta Digital Serasa, que é uma conta de pagamento que permite aos consumidores a realização de diversos pagamentos, inclusive para negociações de dívidas no Serasa Limpa Nome, de forma rápida e segura.  Aqui na PagueVeloz queremos fazer diferente, ser disruptivos, acolher e atrair empreendedores e mostrar que o mercado financeiro pode ser sim: menos burocrático, lento, antiquado e bem menos complicado.

Para isso, estamos construindo uma equipe forte, diversa e sem medo de desafios. Aqui a diversidade é aliada da transformação. Por isso, incentivamos e zelamos por candidaturas de profissionais que sejam: mulheres, pessoas: negras, indígenas, asiáticas e/ou multirracialidades, membros da comunidade LGBTQIANPN+, PcD e pessoas em vulnerabilidade.  Gostou? Então venha contar novas histórias e faça parte você também do #TimeVeloz.  Job Description Estruturar e conduzir projetos de implementação e aprimoramento de controles de PLD/FTP, garantindo definição de escopo, cronograma, marcos, riscos e entregas.

Coordenar squads multidisciplinares, integrando áreas de Tecnologia, Negócios, Jurídico e demais stakeholders envolvidos nos projetos. Monitorar a evolução das entregas, identificando desvios de prazo, riscos e dependências, com reporte e escalonamento adequado ao gestor. Atuar como ponto focal entre a área de PLD/FTP e as áreas de negócio na condução de projetos e iniciativas estratégicas. Analisar transações e situações atípicas, elaborando pareceres técnicos e relatórios para comunicação ao Coaf, quando aplicável.

Participar da revisão e otimização de regras, cenários e parâmetros dos sistemas de monitoramento transacional. Conduzir processos de due diligence para clientes, parceiros e contrapartes de maior risco. Elaborar, revisar e manter atualizadas políticas, procedimentos e normativos internos relacionados a PLD/FTP. Mapear processos, identificar oportunidades de melhoria e propor iniciativas para aumento de eficiência, mitigação de riscos e fortalecimento dos controles.

Apoiar a execução de procedimentos de KYC (Know Your Customer), KYP (Know Your Partner) e KYE (Know Your Employee). Suportar auditorias internas e externas, fornecendo evidências, documentos e informações relacionadas aos controles de PLD/FTP. Desenvolver e consolidar indicadores, relatórios gerenciais e materiais executivos para apresentação ao Comitê de PLD/FTP. Documentar lições aprendidas, disseminar boas práticas e contribuir para a evolução contínua da governança e dos processos da área.

  Qualifications Ensino superior completo em Direito, Administração, Economia, Ciências Contábeis ou áreas correlatas. Experiência sólida (mínimo de 5 anos) em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD/FTP), preferencialmente em instituições financeiras, fintechs ou ambientes regulados. Vivência comprovada na liderança e condução de projetos, desde a definição do escopo até a implementação e acompanhamento dos resultados.

Conhecimento aprofundado da legislação e regulamentação aplicáveis, incluindo a Lei nº 9.613/98, normativos do Banco Central do Brasil (Bacen) e diretrizes do Coaf. Ex