Analista Sênior de PLD/CFTP com foco nos processos de Investidores Não Residentes - INR

Analista Sênior de PLD/CFTP com foco nos processos de Investidores Não Residentes - INR Country: Brazil Se você tem vontade de crescer e aprender sempre, e tem paixão em impactar pessoas através de suas análises, esse pode ser o seu lugar. e controlar todos os riscos aos quais o banco está exposto. A gestão de Riscos caminha lado a lado com o negócio, dando insumos técnicos para a melhor tomada de decisões em operações de crédito de todos os clientes.

No Santander temos a cultura de horizontalidade e nela praticamos 4 clusters: Especialista, Líder, Head e Sócio. Temos uma vaga para você se tornar  Espec Fin Crime Compliance III , onde você será encarreirado como Especialista, sendo o principal conhecedor da sua área. Aqui, seu papel será:  Realizar análises de KYC e Due Diligence de Investidores Não Residentes (INR), incluindo pessoas físicas, pessoas jurídicas, fundos de investimento e demais veículos de investimento estrangeiros.

Avaliar estruturas societárias nacionais e internacionais, identificando beneficiários finais (UBO), controladores e potenciais riscos relacionados à ocultação de patrimônio e titularidade. Conduzir análises de risco envolvendo jurisdições estrangeiras, centros financeiros offshore, países de alto risco e clientes sujeitos a regulamentações internacionais. Realizar investigações e análises de alertas de monitoramento transacional relacionados a movimentações financeiras internacionais e operações realizadas por investidores estrangeiros.

Elaborar pareceres técnicos sobre riscos de PLD/FT, fundamentando decisões de aprovação, manutenção ou escalonamento de relacionamentos. Participar da definição e aprimoramento de políticas, procedimentos e controles relacionados à gestão de riscos de investidores estrangeiros. Apoiar auditorias internas, inspeções regulatórias e demandas de órgãos reguladores relacionadas aos processos de KYC e PLD/FT.

Você vai se identificar com a gente se tiver: Think Customer – Penso no Cliente Embrace Change – Impulsiono a mudança Act Now – Atuo com rapidez Move Together – Trabalho em equipe Speak Up – Falo abertamente   Para esse papel, valorizamos:    Perfil Desejado Profissional com sólida experiência em análise de riscos de PLD/FT aplicados a clientes internacionais e investidores estrangeiros. Forte capacidade investigativa e visão crítica para identificação de estruturas societárias complexas e potenciais mecanismos de ocultação patrimonial.

Perfil analítico, criterioso e orientado à mitigação de riscos regulatórios e reputacionais. Capacidade de interpretar documentação societária, financeira e regulatória emitida em diferentes jurisdições. Boa comunicação escrita para elaboração de pareceres técnicos e apresentações executivas. Autonomia na condução de análises complexas e interação com stakeholders internos e externos. Requisitos Experiência consolidada em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (PLD/FT) em corretora de valores no segmento Investidores Não Residentes .

Experiência em processos de KYC, Due Diligence e monitoramento transacional de clientes Pessoa Jurídica e investidores institucionais. Conhecimento de estruturas societárias nacionais e internacionais, beneficiários finais (UBO) e veículos de investimento. Experiência na análise de investidores não residentes, clientes internacionais ou operações transfronteiriças (mandatório). Conhecimento em análise de risco de países, sanções econômicas, listas restritivas e PEPs.

Inglês fluente/nativo para leitura e análise de documentação societária, financeira e regulatória, assim como para participar de forma independente de reuniões via conferência com outros países sem a necessidade de apoio para emitir opiniões, receber orientações e instruções em inglês. Excel avançado e domínio de ferramentas de pesquisa e análise cadastral. Certificação de Compliance PQO ou equivalente (é mandatório ter certificação para atender Corretora).

Diferenciais Experiência prévia em instituições financeiras